Uloga FINRA-e da postane financijski savjetnik

Regulatorna agencija za financijsku industriju (FINRA) osnovana je u srpnju 2007. kada se Nacionalna udruga trgovaca vrijednosnim papirima (NASD) spojila s funkcijama samoregulacije burze u New Yorku (NYSE).

FINRA ispiti

FINRA administrira dugačak popis ispita koji su među najvažnijim vjerodajnicama za osobe na ključnim pozicijama u tvrtkama članicama. Za neke poslove možda će biti potrebno imati više certifikata polaganjem više ispita. Za većinu FINRA certifikata potrebno je ponovno testiranje svakih nekoliko godina, kako bi se pokazalo da ste pratili razvoj u industriji.

Uzimanje FINRA testova

FINRA testove ne možete uzeti kao pojedinca. Umjesto toga, morate biti sponzorirani od strane člana FINRA-e. Dakle, vaš poslodavac će odrediti koje testove morate proći ovisno o vašem poslu. Obuka za FINRA testove obično se odvija kroz samostalno učenje, iako neki poslodavci mogu ponuditi nastavu unutar kuće.

Prema gore navedenom, pokušaj promjene poslodavaca i prelazak na novi posao za koji još nemate potrebnu FINRA certifikaciju može biti problematična. Vaša nova tvrtka bi vas zapravo angažirala na kontingentnoj osnovi. U međuvremenu ćete biti na potencijalno teškom mjestu ako ne položite test.

Serija 7: Kvalifikacija generalnog predstavnika za vrijednosne papire serije 7 možda je najpoznatija, obvezna za financijske savjetnike i određene druge prodajne pozicije.

Serija 6: Kvalifikacija serije 6 omogućuje nositelju da obavlja poslove u mnogo ograničenijem skupu investicijskih proizvoda od serije 7. To su u biti ograničeni na pakirane investicijske proizvode kao što su investicijski fondovi i varijabilni anuiteti.

Serije 63 i 66: Ispiti iz serije 63 i serije 66 pokrivaju propise o državnim vrijednosnim papirima, a mogu biti i potrebni za većinu pozicija financijskog savjetnika.

Serija 65: Serija 65 je Pravni ispit za jedinstvenog investicijskog savjetnika koji kvalificira nositelja da bude predstavnik investicijskog savjetnika.

NASAA

Imajte na umu da, dok ispite Serije 63, 65 i 66 upravlja FINRA, priprema ih posebna organizacija, Sjevernoamerička udruga administratora vrijednosnih papira (NASAA). Isto tako, za razliku od većine FINRA testova, ne morate biti sponzorirani od strane člana FINRA kako biste preuzeli serije 63, 65 ili 66. Mnoge države prihvaćaju razne druge kvalifikacije, ponajprije CFP ili CFA, umjesto da prođu seriju 65 ili 66 ispita.