Kako postati financijski savjetnik
Kućni budžet i zašto je važno financijsko planiranje
Sadržaj:
Da bi ispunili svoje redove financijskih savjetnika, glavna poduzeća na Wall Streetu koristila su opsežne programe obuke za financijske savjetnike, uglavnom za nedavno završene fakultete, ali mnogi od tih programa su uklonjeni kako bi se uštedjeli troškovi. Ulazak na teren postaje sve teži. Umjesto toga, tvrtke se sve više oslanjaju na zapošljavanje iskusnih financijskih savjetnika iz konkurenata.
Postati financijski savjetnik
Kada tvrtke za vrijednosne papire obučavaju nove financijske savjetnike, obično traže iskusne profesionalce u sektoru financijskih usluga, koji traže promjenu u karijeri. Štoviše, postati financijski savjetnik često zahtijeva intenzivno umrežavanje s ciljem pronalaženja etabliranog praktičara ili tima koji je spreman preuzeti pomoćnika, kako bi pomogao u posluživanju ili proširenju svoje poslovne knjige.
Također, kultiviranje utjecajnog sponzora na radnom mjestu s utjecajem i pravim vezama može biti ulaznica za ulazak u područje financijskog savjetovanja s drugih pozicija u financijskim uslugama.
Prethodna certifikacija i iskustvo kao financijski planer mogu biti posebno korisna pozadina za nekoga tko je zainteresiran za prelazak u financijskog savjetnika. Doista, sve veći broj timova financijskih savjetnika i praktičnih skupina uviđa vrijednost ula- ganja stručnjaka za financijsko planiranje kao članova.
Imajte na umu da mnoge prakse financijskog savjetnika, uključujući i one zaposlene od strane vodećih tvrtki za vrijednosne papire, učinkovito razvijaju u obiteljska poduzeća, s djecom ili drugim rođacima osnivača ili vodećeg savjetnika koji se dovode u pomoć i na kraju nasljeđuju praksu.
Obrazovanje
Minimalni stupanj prvostupnika očekuje se za financijskog savjetnika. Studij iz financija, računovodstva ili ekonomije je koristan, iako nije potreban. Jake kvantitativne i vještine rješavanja problema su vitalne, ali i verbalne i prodajne vještine. Master of Business Administration stupanj može povećati vaše šanse za zapošljavanje, ovisno o tvrtki i situaciji, kao i stupanj u pravnim studijima ili pravu.
potvrda
Postati financijski savjetnik zahtijeva polaganje ispita iz serije 7 koje nudi regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) i ispunjavanje zahtjeva za stalnim obrazovanjem. Morate biti sponzorirani od strane člana FINRA-e, kao što je vaš poslodavac, za polaganje ispita iz serije 7. t U nekim tvrtkama, za određene pozicije viših financijskih savjetnika, au nekim državama može biti potrebna jedna ili više dodatnih vjerodajnica.
Financijski savjetnik intervju pitanja
Pitanja za intervju za posao financijskog savjetnika, savjeti o najboljem načinu reagiranja, kako se nositi s teškim pitanjima i savjeti za pružanje prilike.
Financijski savjetnik Opis posla: Plaća, vještine, i više
Financijski savjetnici pomažu klijentima s financijskim ciljevima od kupnje kuće do plaćanja za obrazovanje njihove djece do umirovljenja.
Uloga FINRA-e da postane financijski savjetnik
FINRA, regulatorna agencija za financijsku industriju, uspjela je NASD u testiranju i certificiranju raznih profesionalaca u industriji vrijednosnih papira.
