Financijski savjetnik Zadovoljstvo posla i najbolji poslodavci

Anketa o zadovoljstvu financijskih savjetnika: Poznata tvrtka za istraživanje tržišta J.D. Power and Associates (divizija McGraw-Hill) provodi godišnje istraživanje zadovoljstva financijskog savjetnika. Uzorak studije izvučen je iz baze podataka više od 720.000 pojedinaca u SAD-u koji posjeduju FINRA licence serije 6 ili 7. Ovu bazu podataka održava tvrtka Qualified Media (QM).

Uzorak istraživanja: Slučajna podskupina ljudi izvučena je iz baze podataka o kvaliteti, u skladu sa statističkim metodama uzorkovanja. Te su osobe putem pošte poslane na online anketu od 23. svibnja do 19. lipnja 2008. Ispitivanja s odgovorima na najmanje 50% pitanja koja su korištena u izračunavanju zadovoljstva tretirana su kao valjana, a prikupljena su od 3.124 financijskih savjetnika. J.D. Power objavio je svoje rezultate 30. rujna 2008. Ispitanici su podijeljeni u dvije kategorije:

• Zaposlenici brokera
• Nezavisni financijski savjetnici koji obrađuju transakcije preko određenog brokera

Pokretači zadovoljstva financijskim savjetnicima: J.D. Power survey svoje različite probleme pretvara u osam ključnih kategorija koje pokreću zadovoljstvo financijskog savjetnika. Od financijskih savjetnika se tražilo da pridonesu postotku težine svakoj kategoriji kako bi odražavali njezinu važnost za njih, za ukupno 100% u svim kategorijama. Isto tako, financijski savjetnici također su morali pridati težinu važnosti svakog pojedinačnog pitanja obuhvaćenog ovim osam kategorija.

Brojevi u zagradama u daljnjem tekstu odražavaju postotne težine koje pripadaju dotičnoj kategoriji od strane financijskih savjetnika zaposlenika odnosno neovisnih financijskih savjetnika:

• Performanse tvrtke (24%, 11%)
• Naknada (16%, 12%)
• Administrativna podrška i podrška usklađenosti (14%, 18%)
• Podrška za interno poslovanje (12%, 22%)
• Radne obveze (11%, 13%)
• Proizvodi i ponude (9%, 7%)
• Rješavanje problema (7%, 17%)
• Radno okruženje (6%, NA)

Performanse tvrtke uključuje financijsku perspektivu, učinkovitost vodstva, konkurentnost na tržištu, praksu zapošljavanja i zapošljavanja.

kompenzacija uključuje isplatu, sigurnost radnog mjesta, mirovine i zdravstveno osiguranje.

Administrativna podrška i podrška usklađenosti uključuje korisnost investicijskog istraživanja tvrtke, obrazovne mogućnosti zaposlenika, kvalitetu informacijske tehnologije, odaziv osoblja informacijske tehnologije, prikladnost nadzora usklađenosti i količinu administrativne dokumentacije.

Interna operativna potpora uključuje kvalitetu, pouzdanost i pomoć kolega financijskih savjetnika, drugih suradnika, osoblja za podršku i nadzornika.

Poslovne odgovornosti uključuju količinu izazova koju pruža posao, slobodu koju daje financijski savjetnik da preporuči proizvode i usluge koje smatra najprikladnijima, i opterećenje.

Proizvodi i ponude uključuju njihovu raznolikost, njihovu konkurentnost, razumnost određivanja cijena i dostupnost obrazovnih materijala za klijente.

Radno okruženje uključuje uredske uvjete, pravila oblačenja i kvalitetu prostora za odmor.

Najbolja poduzeća za financijske savjetnike: Tvrtke su dobile ocjenu na skali od 1000 bodova, na temelju odgovora financijskih savjetnika na pitanja iz ankete. Odgovori su ponderirani prema relativnoj važnosti koju su ispitanici stavili na različite pokretače, kao i na tržišne udjele tvrtki. Ocjenjene su samo tvrtke s najmanje 100 valjanih anketa.

Odgovori nezavisnih financijskih savjetnika nisu bili dovoljno snažni da rangiraju tvrtke, s obzirom na standarde J.D. Powera, s njihovog stajališta. Financijski savjetnici zaposlenika rangirali su tvrtke na ovaj način:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Prosjek industrije = 655
• Vrijednosni papiri Wachovia (627)
• Citigroup globalna tržišta (Smith Barney) (624)
• UBS financijske usluge (598)

J.D. Power je objavio ljestvicu pojedinačnih tvrtki na sedam od osam kategorija mjerenja. Isključili su rješavanje problema.

• Edward Jones, Raymond James i Merrill Lynch bili su iznad prosjeka industrije u svih sedam kategorija.
• Merrill Lynch bio je treći u svakoj kategoriji.
• Edward Jones bio je prvi u tri kategorije: radno okruženje, interna operativna podrška i administrativna podrška i podrška usklađenosti. Bio je drugi u ostalom.
• Raymond James bio je prvi u četiri kategorije: radne obveze, proizvodi i ponude, kompenzacija i uspješnost tvrtke. Bio je drugi u ostalom.
• UBS i Wachovia bili su ispod prosjeka u svim kategorijama osim radnog okruženja.

• UBS završio posljednji u pet kategorija.
• Citigroup je bio iznadprosječan samo u poslovnim obvezama i naknadi.

Problematična značajka studije je da jedna velika tvrtka za pružanje usluga vrijednosnih papira, Morgan Stanley, nije izazvala dovoljno valjanih odgovora da bi bila rangirana.