Opis posla financijskog savjetnika, vještine i plaća

Financijski savjetnici pomažu klijentima u stvaranju održivih planova za upravljanje financijama u odnosu na individualne i obiteljske situacije.

Tijekom ranih faza svoje karijere, financijski savjetnici provode znatno vrijeme i energiju ispunjavajući popise svojih klijenata tražeći nove klijente. Susreću se s perspektivama i pokušavaju ih uvjeriti da se prijave kao klijenti. Uključuju uspostavljene klijente i intervjuiraju ih kako bi procijenili svoju toleranciju na rizik i financijske ciljeve.

Financijski savjetnici preporučuju mješavinu ulaganja, uključujući dionice, obveznice, investicijske fondove i nekretnine, kako bi klijentima pomogli da ostvare svoje ciljeve za štednju, umirovljenje i izgradnju bogatstva. Preporučuju raspodjelu imovine u skladu s tolerancijom rizika na klijente i njihovom životnom stadiju.

Gdje rade financijski savjetnici

Financijski savjetnici često rade za velike tvrtke za financijske usluge, ali one mogu biti smještene u malim lokalnim uredima za te tvrtke. Mnogi financijski savjetnici upravljaju vlastitim poslovanjem i rade samostalno ili s nekoliko partnera.

Obrazovanje, obuka i certifikati

Financijski savjetnici moraju zaraditi diplomu kako bi se kvalificirali za radna mjesta. Savjetnici imaju koristi od kolegija iz ekonomije, matematike, financija, investicija, računovodstva i oporezivanja.

Većina tvrtki za financijske usluge ima programe osposobljavanja za osposobljavanje studenata i promjenitelja karijere temeljnim znanjima i vještinama. Financijski savjetnici mogu povećati svoju vjerodostojnost kod klijenata tako što će dobiti certifikat za financijsko planiranje kao oznaka Certified Financial Planner (CFP). Iako to nije potrebno, magisterij iz financija, poslovne administracije ili drugih sličnih područja često će pomoći u napredovanju.

Plaće financijskog savjetnika

Prema Bureau of Labor Statistics (BLS), financijski savjetnici zaradili su u prosjeku 90.640 dolara godišnje od 2017. godine. Top 10 posto financijskih savjetnika zaradilo je najmanje 208.000 dolara, dok je donjih 10 posto zaradilo manje od 40.800 dolara. Financijski savjetnici koji rade za investicijske tvrtke zaradili su više od prosječnih plaća, a savjetnici koji rade za banke u zajednici i kreditne unije radije zarađuju manje od prosječnih plaća.

Savjetnici koji su zaposleni u tvrtkama za financijske usluge često primaju bonuse, a naknada nije uključena u ove brojke. Naknada je izravno povezana s produktivnošću u smislu naknada za prodane proizvode, upravljane imovine i / ili broja generiranih financijskih planova.

Budući da su plaće i sigurnost radnog mjesta u velikoj mjeri utemeljeni na učinku, postoji visoka stopa ispiranja za nove savjetnike koji nisu u stanju odgovoriti na izazov izgradnje održivog popisa klijenata.

Potrebne vještine

Osim razumijevanja poslovanja i financija, analitičke vještine i vještine ljudi su vrlo važni za uspjeh kao financijski savjetnik. Savjetnici trebaju moći čitati podatke, prepoznati trendove i predvidjeti gdje će tržišta biti od najveće vrijednosti za svoje klijente. Osim toga, savjetnici moraju biti simpatični i pouzdani. Biti uspješan zahtijeva izgradnju baze klijenata i to uključuje uvjeravanje ljudi da možete biti pouzdan izvor informacija i smjernica u vezi s njihovim ulaganjima.

Bez obzira koliko dobar financijski savjetnik mogao biti s brojevima, bit će teško izgraditi bazu klijenata bez jakih vještina ljudi.

Outlook za zapošljavanje

Prema Zavodu za statistiku rada, predviđa se da će zapošljavanje osobnih financijskih savjetnika rasti za 15 posto tijekom desetljeća koje završava 2026. godine, mnogo brže od prosjeka za sva zanimanja.

Čimbenici koji utječu na rast uključuju starenje stanovništva umirovljenika kojima je potrebna pomoć u financijskom planiranju i trend prema samoupravnim mirovinskim resursima umjesto mirovina koje kontroliraju tvrtke. Proširena upotreba automatiziranih resursa za planiranje može ograničiti rast mogućnosti za financijske savjetnike.