Opis posla financijskog planera, plaća, vještine i još mnogo toga

Financijski planer savjetuje pojedince u upravljanju svojim osobnim financijama. Mnogi planeri rade samostalno ili u malim tvrtkama, iako veće tvrtke za financijske usluge ili dodaju financijske planove svojim zaposlenicima ili inzistiraju da njihovi financijski savjetnici ili financijski savjetnici također postanu certificirani kao financijski planeri.

Financijski planer bavi se pitanjima kao što su:

• Štednja za mirovinu
• Štedi za koledž
• Štednja za kupnju kuće ili automobila
• Proračun
• Kontrola rashoda
• pozajmljivanje
• Investiranje

Financijski planer pomaže klijentima kreirati osobne proračune, kontrolirati rashode, postaviti ciljeve za spremanje i implementirati strategije za akumuliranje bogatstva. Oni mogu imati radne odnose s financijskim savjetnicima, investicijskim menadžerima ili tvrtkama uzajamnih fondova, koristeći te stručnjake za stvarno ulaganje sredstava svojih klijenata.

Posao zahtijeva održavanje struje s razvojem financijskih proizvoda, poreznim zakonom i strategijama za osobno financijsko upravljanje, osobito u pogledu mirovinskih planova i posjeda. Uspjeh zahtijeva i sposobnost prodaje, kako u stjecanju novih klijenata, tako iu razvoju novih ideja za poboljšanje financijske situacije postojećih klijenata.

Dužnosti i odgovornosti financijskog planera

Redovne odgovornosti financijskog planera uključuju:

• Pružanje usluga financijskog planiranja, osiguranja i investiranja klijentima
• Osiguravanje održavanja i održavanja aktualnih zapisa klijenta
• Kultiviranje i održavanje trajnih odnosa s klijentima praćenjem njihovih uspjeha i informiranjem o svim promjenama koje mogu utjecati na njihove financije
• Djelujući kao veza između klijenta i drugih financijskih stručnjaka
• Vođenje klijenata kroz osobnu financijsku analizu, uključujući postavljanje ciljeva
• Pomoć klijentima u upravljanju nekretninama, poreznim prijavama, proračunima ili drugim financijskim zadacima

Plaća financijskog planera

Plaće financijskog planera variraju ovisno o tome radite li u financijskoj instituciji ili ste u privatnoj praksi. Ostali odlučujući čimbenici uključuju područja stručnosti, certifikate i stupnjeve:

• Srednja godišnja plaća: 62.000 USD (22,72 USD / sat)
• 10% godišnje plaće: 112.000 USD (50,00 USD / sat)
• Donja 10% godišnje plaće: 40.000 USD (13,23 USD / sat)

Zahtjevi za obrazovanje i kvalifikacije

Kako bi postali financijski planer, obrazovanje može igrati značajnu ulogu.

• prvostupnička diploma je minimalni obrazovni zahtjev koji se očekuje od financijskog planera.
• nastavni u financijama, računovodstvu ili ekonomiji je korisna, ali nije potrebna.
• Master poslovne administracije (MBA) stupanj svibanj vas posebno poželjan kandidat za posao, ovisno o tvrtki.

Pravni uvjeti za obavljanje poslova financijskog planera razlikuju se od države do države. Međutim, čak iu državama u kojima nije obavezno, preporučuje se polaganje ispita kako bi postao certificirani financijski planer (CFP). Oznaka ZRP-a povećava vašu vjerodostojnost i mogućnost prodaje za potencijalne poslodavce i klijente.

Prema Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), da biste dobili certifikat, morate ispuniti sljedeće zahtjeve:

• Obrazovanje: Završetak stupnja na razini fakulteta u osobnom financijskom planiranju ili ekvivalentu prihvaćenom od CFP odbora, uključujući završetak tečaja za izradu financijskog plana (Capstone) koji je registriran u CFP Board.
• ispit: Diplomski stupanj je uvjet za početnu certifikaciju, ali ne mora biti ispunjen prije registracije za ispit.
• Iskustvo: Budući da CFP certifikat upućuje klijentima na vašu sposobnost da osiguraju financijsko planiranje bez nadzora, CFP odbor zahtijeva od vas da imate 6.000 sati iskustva kroz standardni put, ili 4.000 sati iskustva kroz stazu učenja koja zadovoljava dodatne zahtjeve.

• Etika: Kao ovlašteni financijski planer, morate se složiti da poštujete visoke standarde etike i prakse navedene u Standardima profesionalnog ponašanja Odbora za ZRP. Uz prolaznu provjeru, trebat ćete ispuniti prijavu za CFP certifikaciju na kojoj ćete morati otkriti informacije o svojoj pozadini.

Vještine i kompetencije financijskog planera

Financijskim planerima je potreban niz kvaliteta kako bi optimalno obavljali svoj posao:

• Analitičke vještine i vještine rješavanja problema: Sposobnost analize financijskih podataka tržišta i pružanje odgovarajućih financijskih savjeta klijentima
• Izuzetne vještine komunikacije, prezentacije i pregovaranja
• Komunikacijske i međuljudske vještine: Sposobnost traženja novih poslova, umrežavanja sa suradnicima i upravljanje odnosima s klijentima
• Organizirano i orijentirano na detalje: Ispravno dodjeljivanje vremena potrebnog za upravljanje financijama i rizicima svakog klijenta te provjera detalja kako bi se smanjila vjerojatnost pogreške

Job Outlook

Očekuje se da će posao financijskog savjetovanja, prema kojem se klasificira financijsko planiranje, nastaviti rasti za 15% do 2026., prema podacima Zavoda za statistiku rada. Potkategorija financijskog planiranja teži tijesno pratiti trend financijskog savjetovanja u cjelini.

Radno okruženje

Financijski planeri obično rade u investicijskim društvima ili bankama. Drugi su samozaposleni ili zaposleni u malim, nezavisnim grupama. Njihov rad može zahtijevati od njih da putuju, kao što su pohađanje konferencija, predavanje financijskih tečajeva, posjećivanje klijenata i sudjelovanje u mrežnim događajima kako bi privukli nove klijente.

Radni raspored

Obveza vremena je vrlo promjenjiva i ovisi o vrsti prakse, opterećenju klijenta te vremenu i trudu potrebnom za stjecanje novih klijenata. Prema tome, on može biti u rasponu od truda na pola radnog vremena manje od 40 sati tjedno do onoga koji daleko prelazi 40 sati.

Kako bi zadovoljili raspored svojih klijenata, financijski planeri moraju biti dostupni za sastanke i telefonske konzultacije uvečer i vikendom. Osim toga, za provođenje analize, istraživanja i kontinuiranog obrazovanja može biti potrebno više sati.

Usporedba sličnih poslova

Oni koji su zainteresirani za karijeru financijskog planiranja također bi mogli razmotriti ove slične pozicije, zajedno s medijanom plaće:

• Certified Financial Planner: $66,499
• Glavni financijski direktor: $130,181
• Financijski savjetnik: $58,660
• Pomoćnik financijskog savjetnika: $41,874
• Financijski analitičar: $59,422
• Financijski savjetnik: $66,314
• Investicijski savjetnik: $67,492
• Portfolio Manager: $84,635
• Privatni bankar: $69,721
• Službenik za povjerenje: $66,090

Kako dobiti posao

PRIJAVITE SE

Broj karijere web-mjesta uključuju oglasi za zapošljavanje financijskih planera, iHireFinance značajke pozicije financijski planer. Druge stranice uključuju LinkedIn, doista i CareerBuilder. Ove stranice također pružaju savjete za pisanje životopisa i popratnog pisma, kao i za dobivanje i ovladavanje intervjuom.

stažiranje

Potražite stažiranje iz različitih tvrtki za financijsko planiranje u vašem području i radite s različitim tvrtkama kako biste odredili vrstu tvrtke i tvrtke koja odgovara vašim ciljevima u karijeri.

UMREŽAVANJE

Članstva u ključnim organizacijama pružaju mogućnosti umrežavanja koje mogu dovesti do posla. Udruga za financijsko planiranje (FPA) i Nacionalna udruga osobnih financijskih savjetnika (NAPFA) GENESIS pružaju takve mogućnosti.