Stručnjaci za prodaju financijskih usluga

Pomaganje ljudima da upravljaju i ulažu svoj novac posao je financijskih savjetnika. Dok oni u industriji financijskih usluga mogu imati visoku stručnu spremu i certifikate, bez prodajnih vještina, sve obrazovanje i obuka nisu ništa drugo do zidne dekoracije.

Prodajna karijera u financijskim uslugama

Kada je riječ o investicijama, mirovinama i obrazovanju djece, ljudi žele raditi s profesionalnim savjetnikom, a ne s prodavačem koji može dobiti naknadu za prodaju određenih ulaganja, investicijskih fondova ili dionica. Kada se investicija kreće prema jugu, savjetniku je mnogo lakše smiriti živce investitora nego stručnjaka za prodaju kako bi ostvario isti zadatak.

Bez obzira na to koji su naslovi, svaki uspješni financijski savjetnik razumije da ima i odgovornost razumjeti tržišne trendove i kako učinkovito "prodati" usluge i investicijske instrumente klijentima. Oni u financijskom području koji ne prihvaćaju da su profesionalci u prodaji, obično završe u ulogama analitičara ili u drugačijem području karijere.

certifikati

Kako bi prodali financijske vrijednosne papire, financijski savjetnici moraju biti licencirani. Najčešće održavani certifikati su serije 6,7 i 63. Ovi certifikati omogućuju savjetniku prodaju zajedničkih fondova, anuiteta, obveznica, vozila za umirovljenje i pojedinačnih dionica. Mnogi savjetnici također imaju potvrde o osiguranju, kao što su život, nesreća i zdravlje.

Napredni certifikati

Kao što je izazov za seriju 6,7 i 63 ispita, oni se obično smatraju certifikatima na razini osnovne razine u industriji financijskih usluga. Za one koji su predani dugoročnom uspjehu kao financijski planer ili savjetnik, kontinuirano učenje i certificiranje su praktički obvezni.

Mnogi financijski savjetnici dobivaju CFA i CFP certifikate. CFA je kratica za Certified Financial Analyst i CFP označava Certified Financial Planner. Oba su visoko cijenjeni certifikati i obično se ne zarađuju do nekoliko godina u karijeri financijskih usluga.

Iza tih certifikata, neki u industriji studija i zaraditi ChFC, ili ovlašteni financijski savjetnik. Prema stručnjaku za financijske usluge Donni Rodgers:

Ovlašteni financijski savjetnik mora imati najmanje 3 godine radnog iskustva u industriji financijskih usluga. ChFC® priprema stručnjake za upravljanje potrebama pojedinaca, obitelji i male tvrtke. Prema American Collegeu, ChFC-ovi zarađuju 51 posto više od svojih vršnjaka.

Samo prihodi mogu inspirirati mnoge da zasluže ovaj certifikat i dodatnu korist od povećanog poštovanja od kolega i kupaca.

Izazovi i nagrade

Praktično svaka glavna ulica u Americi ima najmanje jedan ured za financijske usluge, ispunjen ili jednim savjetnikom ili timom savjetnika, koji aktivno traže nove klijente i zadržavaju postojeće klijente. Većina svake banke nudi financijske usluge kao i većina agencija za osiguranje. Dodajte ovom popisu dostupnost financijskih usluga koje nude internetske tvrtke i uskoro ćete shvatiti da je industrija financijskih usluga vrlo konkurentna.

Drugi glavni izazov su vladini mandati i propisi kojima se svaki financijski planer mora pridržavati. Kršite zakon i vaše licence su obustavljene ili ukinute.

Za one koji mogu nadvladati konkurenciju, posvećeni su zarađivanju potrebnih i dopunskih certifikata, a koji obavljaju sve svoje poslove s integritetom, nagrade su nevjerojatne. Vrhunski financijski planeri mogu zaraditi nekoliko stotina tisuća dolara godišnje, kao i poticaje, odmor i nagrađivanje.

Karijera je zasigurno jedna od najtežih za uspjeh, što je razlog zbog kojeg većina prestane nakon samo nekoliko godina. Istinske nagrade daju se onima koji ostaju u karijeri 2 ili više godina i voljni su raditi duge sate i suočiti se s mršavim mjesecima dok ne počnu uživati ​​u blagodatima.