Put ka financijskom savjetniku

Budući da financijski savjetnici igraju važnu ulogu u pomaganju ljudima da donose odluke svojim novcem, put da to postane, nije nužno jednostavan. Postati financijski savjetnik zahtijeva veliku količinu obrazovanja, testiranja i iskustva. Međutim, ako se držite tog puta, možete otvoriti mogućnosti za napredovanje i druge karijere u budućnosti.

Obrazovanje za financijske savjetnike

Obrazovanje je ključan korak na putu da postane financijski savjetnik. Za početak, obično morate dobiti diplomu iz financija, ekonomije, statistike ili nekog drugog područja vezanog uz financije. Stjecanje diplome ne samo da vam može dati konkurentsku prednost pri traženju posla, već neke tvrtke zahtijevaju od svojih savjetnika da imaju magisterij iz poslovne administracije (MBA). U nekim slučajevima možete raditi na vašem MBA dok radite na terenu na nižoj razini.

Ljudi koji žele postati financijski savjetnici također mogu dobiti jedan ili sve ove certifikate: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), ili Chartered Financial Consultant (ChFC). Iako certifikati nisu nužno potrebni da bi postali financijski savjetnik, imati jednog može vam pomoći da dobijete više posla i više plaćenih poslova.

Certifikacija CFA-e se smatra najprestižnijom jer je teže dobiti. Potrebno je oko četiri godine da se dobije CFA vjerodajnica, što uključuje polaganje tri ispita koja zahtijevaju više od 300 sati studija svaki. Ostali zahtjevi uključuju diplomu prvostupnika, četiri ili više godina profesionalnog radnog iskustva (to ne mora biti vezano uz financije) i dva ili tri pisma preporuke.

Da biste dobili CFP certifikat, morate imati diplomu, kompletne tečajeve koje je odredio CFP Board, a zatim položiti CFP ispit. Također morate ispuniti 6000 sati (oko dvije godine) srodnog iskustva prije nego što možete podnijeti zahtjev za certifikaciju, ili 4.000 ako zadovoljite određene kriterije.

Zarađivanje ChFC-a je malo drugačije. Da biste dobili certifikat, možete završiti osam tečajeva za samostalno učenje u vlastitom ritmu i položiti završni ispit u roku od četiri mjeseca nakon završetka tečaja. Morate imati i tri godine radnog iskustva s punim radnim vremenom, ili dvije godine ako imate diplomu ili magisterij.

Bez obzira na to koju certifikaciju odaberete, svi imaju zahtjeve za kontinuiranim obrazovanjem i kontinuiranim recertifikacijama koje morate ispuniti ako želite zadržati svoje vjerodajnice.

Početak kao financijski savjetnik

Budući da programi certificiranja zahtijevaju određeno radno iskustvo, mnogi ljudi koji se bave karijerom kao financijski savjetnik bez prethodnog iskustva počinju raditi u mlađoj vrsti radnog mjesta u financijskoj tvrtki dok završavaju obrazovanje ili dobivaju vjerodajnice. Mnoge tvrtke također nude stažiranje, a ako ste još u školi ili nedavno diplomirali, provjerite s vašom ustanovom da li je partner s bilo kojom tvrtkom.

Postoji mnogo mjesta na kojima možete raditi kao financijski savjetnik, a vrsta tvrtke kojoj se pridružujete ovisi o onome što vam je najvažnije. Velikih tvrtki kao što su Charles Schwab ili Fidelity Investments općenito nude snažnije programe obuke i podršku, ali penjanje u redove u takvim velikim tvrtkama može biti teže. Često savjetnici u velikim tvrtkama moraju ispunjavati i teške proizvodne kvote.

Manje, više butik tvrtki možda neće ponuditi istu razinu obuke ili prepoznavanja robnih marki koje biste mogli dobiti s većom tvrtkom, ali naknada ponekad može biti i bolja. Vi svibanj također imati priliku raditi više vrsta posla i dobiti širi spektar iskustva u manjoj tvrtki, i bolje šanse za napredovanje u svojoj karijeri.

Mnogi financijski savjetnici odlučuju pokrenuti vlastite tvrtke i raditi za sebe. Ova ruta je obično bolje prilagođena osobama koje već imaju određeno iskustvo u industriji.

Ostale mogućnosti za karijeru financijskih savjetnika

Biti financijski savjetnik može otvoriti druge moguće putove u karijeri i mogućnosti napredovanja. Za financijske savjetnike koji su razvili stručnost u određenom području ulaganja ili usluga klijentima, moguće je postati stručnjak na regionalnoj ili nacionalnoj razini unutar tvrtke.

U nekim tvrtkama neki financijski savjetnici tehnički ostaju u funkciji, ali smanjuju ili eliminiraju vlastite interakcije s klijentima, te se umjesto toga obraćaju aktivnom upravljanju računima klijenata u ime drugih financijskih savjetnika tvrtke.

Oni koji su zainteresirani za vođenje staza za upravljanje mogu postati menadžeri prodaje ili podružnice podružnica za financijske institucije. Ovisno o politici tvrtke i veličini ureda, financijski savjetnik koji se kreće na poziciju rukovoditelja podružnice može ili ne mora imati priliku zadržati poslovnu knjigu.

Financijski savjetnici koji se useljavaju u poslovnicu voditelja prodaje ili rukovodstvo podružnice mogu koristiti te pozicije kao početne pozicije na regionalnim ili nacionalnim rukovodećim pozicijama, ili na različite upravljačke pozicije u drugim područjima, kao što su marketing ili upravljanje proizvodima.