Korištenje baze podataka FINRA BrokerCheck

BrokerCheck je FINRA usluga koja omogućuje investitorima da provjere pozadinu brokera (mnogi, ali ne svi, koji se danas nazivaju financijski savjetnici) i brokerske tvrtke. Također sadrži informacije o nekada registriranim brokerima; mnogi od tih ljudi još uvijek mogu raditi na vrijednosnim papirima ili investicijskim poljima, pa informacije o njima mogu biti korisne za investitore. Usluga je besplatna, a pretraživanje podataka može se provesti putem web-lokacije.

Izvješća o brokerima

Za brokera koji su registrirani u FINRA-u u posljednjih 10 godina, uključujući brokera koji trenutno nisu aktivni, BrokerCheck izvješće sadrži:

• Sažeti podaci o brokeru i njegove vjerodajnice
• Prošao je popis njegovih trenutnih registracija, licenci i ispita iz industrije
• Registracija i povijest zapošljavanja: sve tvrtke za vrijednosne papire registrirane u FINRA-i, gdje je on ili ona ikada registrirana, a također, u posljednjih 10 godina, sve ostale poslove (unutar i izvan industrije vrijednosnih papira), vojni rok, nezaposlenost i puno radno vrijeme obrazovanje
• Objavljivanje informacija o sporovima s klijentima, disciplinskim događajima i financijskim pitanjima na evidenciji brokera, bez obzira je li posrednik uistinu bio proglašen krivim ili nije

• Posljednji poslani komentari brokera, ako ih ima

Budite svjesni da sve radnje i navodi na evidenciji brokera zapravo ne ukazuju na nepravilnosti.

Ako je broker prestao biti registriran u FINRA prije više od 10 godina, jedina razlika u tipičnom BrokerCheck izvješću odnosi se na odjeljak koji se bavi objavljivanjem podataka. To uključuje određene kaznene, regulatorne, građanske sudske postupke ili tužbe kupaca protiv brokera. Događaji su uključeni u izvješće ako je posrednik:

• Podvrgnuta konačnom regulatornom postupku
• Osuđen za (ili priznao krivnju ili nije osporio) određene zločine
• Stavljaju se pod građansku zabranu koja uključuje aktivnosti vezane uz ulaganja
• Građanski sud je utvrdio da krši zakone ili propise vezane uz ulaganja
• Imenovan kao tuženik ili tuženik u arbitražnoj ili građanskoj parnici, navodeći da je on ili ona prekršio prodajne postupke, a koji su izrekli presudu ili građansku presudu protiv njega ili nje

FINRA navodi svaki događaj o kojem su izvijestili regulatori vrijednosnih papira, pojedinačni broker i sve uključene tvrtke.

Izvješća o brokerskim društvima

Tipično BrokerCheck izvješće o brokerskoj tvrtki sastoji se od:

• Pregled tvrtke i njezine pozadine
• Kada i gdje je tvrtka osnovana
• Ljudi i organizacije s kontroliranim udjelom ili utjecajem na poslovanje tvrtke
• Povijest spajanja, akvizicija ili promjena imena
• Aktivne licence i registracije tvrtke, vrste poslova koje obavlja i druge pojedinosti koje se odnose na njegovo poslovanje
• Objavljivanja o svim arbitražnim odlukama, disciplinskim događajima i financijskim pitanjima na računu tvrtke

Imajte na umu da neriješene ili neriješene radnje mogu biti uključene, a prisutnost takvih radnji ne mora nužno ukazivati ​​na nepravilnosti.

Izvori informacija

Informacije u BrokerCheck-u dolaze iz središnjeg registra (CRD), koji sadrži registraciju i licenciranje koje su podnijele brokerske kuće i brokeri. Regulatori također dostavljaju informacije CRD-u o određenim disciplinskim mjerama koje uključuju brokera i brokerske tvrtke.

Valuta informacija

Registrirani brokeri i brokerske tvrtke obično moraju dostaviti ažuriranja CRD-u u roku od 30 dana nakon što on / ona sazna za događaj. BrokerCheck odmah odražava nove ili izmijenjene CRD podatke. Informacije se obično ne ažuriraju za tvrtke koje više nisu registrirane kod FINRA-e ili za brokera koji više nisu registrirani u FINRA-i.

Što BrokerCheck ne uključuje

Primjeri su:

• Prvobitno su izvješća o sudskim presudama i založama prijavljena kao neriješena, a kasnije su ispunjena
• Stečajni postupak pokrenut je prije više od 10 godina.
• Brojevi socijalnog osiguranja
• Podaci o povijesti stanovanja
• Informacije o fizičkom opisu

Općenito, BrokerCheck ne uključuje nikakve podatke koji se nikada nisu pojavili u CRD-u, niti uključuju podatke koji su nekad bili, ali ne više. FINRA nastoji zaštititi povjerljive podatke o klijentima, isključiti uvredljiv ili klevetnički jezik, te potisnuti informacije koje izazivaju značajnu krađu identiteta ili zabrinutost za privatnost.

Novi prijedlozi za objavljivanje

U 2012. godini FINRA razmatra povećano objavljivanje podataka u BrokerChecku, kao što su:

• Razlozi i komentari vezani uz otkaz brokera
• Obrazovanje
• Ostale profesionalne oznake, kao što su CFA ili CFP
• Više detalja o pritužbama ulagača protiv brokera

U međuvremenu, pozive ulagača da uključe rezultate dobivene na ispitima kao što je serija 7, FINRA se protivi i vrlo su nepopularni među brokerima. Stručnjaci navedeni u Wall Street Journal ("Zadržavanje rezultata: Zagovornici investitora potiču objavljivanje više brokera, uključujući ocjene na ispitima", 29. svibnja 2012.) dovode u pitanje korisnost izvješćivanja o rezultatima testiranja, budući da pokazuju da nisu u korelaciji s budućom izvedbom ulaganja ili kvalitetom usluga, što su glavni pokretači zadovoljstvo klijenata.