Kako postati prodajni asistent registriranog brokera

Brokerski pomoćnik u prodaji pomaže financijskim savjetnicima (koji se tradicionalno nazivaju brokerima) s upravljanjem vremenom rukovanjem rutinskim upitima klijenata, uglavnom onima koji se odnose na pitanja održavanja računa, oslobađajući financijske savjetnike da posvete više vremena aktivnostima s dodanom vrijednošću, pružajući savjet za investicije.

Iako je izraz "posrednik prodaje pomoćnik" još uvijek uobičajena riječ, većina tvrtki za upravljanje imovinom službeno će koristiti "prodavača za financijske savjetnike", ili nešto slično, odražavajući naslov investicijskih stručnjaka kojima pomažu te osobe. Ova kategorija poslova je među onima koji se tradicionalno povezuju sa ženama na Wall Streetu.

Obveze asistenta prodaje registriranog brokera

Prodajni pomoćnik prikazuje telefonske pozive financijskim savjetnicima i rješava operativne probleme, kao što su problemi s izjavama, depozitima, čekovima i transakcijama kreditnim karticama.

Podrška zauzetom financijskom savjetniku s velikim brojem klijenata znači stalan tok telefonskih upita i stalni vremenski pritisak na rješavanje problema. Oni s izvrsnim vještinama ljudi često uživaju u stalnoj interakciji s klijentima. Rješavanje problema za klijente daje fokus rada i jasna mjerila za uspjeh. Prodavač tako ima veliki utjecaj na zadovoljstvo klijenata.

Registrirane prodajne asistente obavljaju iste dužnosti, osim obrade nepoželjnih trgovinskih naloga. Međutim, oni obično ne smiju nuditi investicijske savjete bilo koje vrste.

40-satni radni tjedan, ili nešto slično njemu, tipičan je za prodavača. Unatoč tome, sigurno će doći do zauzetih razdoblja, kao što je to na turbulentnim tržištima, kada se rad proteže izvan tih sati. Osim toga, od prodajnih asistenata se često očekuje da prisustvuju događajima na kojima se klijenti zabavljaju.

Pomoćnici za prodaju financijskih savjetnika

U tijeku naglog smanjenja troškova, mnoge brokerske kuće za upravljanje vrijednosnim papirima i tvrtke za upravljanje imovinom su se preselile u sustav u kojem se plaća za prodavače oduzima od plaće financijskog savjetnika. Morgan Stanley, koji trenutno ima najveći kontingent financijskih savjetnika, najistaknutiji je primjer.

Takvi prodajni službenici službeno su zaposleni u tvrtki, ali se tvrtka učinkovito oslobađa mnogih, ako ne i svih, kompenzacijskih troškova. Tamo gdje je ovaj sustav uspostavljen, on je dužan smanjiti broj radnih mjesta i platiti potencijal za prodavače. Samo najuspješniji financijski savjetnici će zaraditi dovoljno da preuzmu prodajnog pomoćnika ili da plate konkurentnu plaću.

Očekivanja plaća

Naknada je vrlo promjenjiva, ovisno o tvrtki i veličini i profitabilnosti poslovne knjige financijskog savjetnika. Plaća za iskusnog prodavača obično će se kretati između 30.000 i 60.000 dolara. Registrirani prodajni asistenti, kao što se može očekivati, obično zarađuju na višem kraju ovog raspona. Pravo na sudjelovanje u bonusima razlikuje se ovisno o tvrtki.

Mogućnosti unapređenja za prodajne asistente registriranih brokera

Dok idete gore na krivulju učenja, potražite otvore koje podržavaju više iskusnih i uspješnih financijskih savjetnika, s ciljem dobivanja razmjernog povećanja plaće ako vas netko dovede na brod. Mnogo rjeđe, prodajni asistent (osobito onaj koji je registriran) može iskoristiti svoje iskustvo u prodaji kao financijskog savjetnika. Iako ovaj put čini logičan smisao, u nekim tvrtkama mogu postojati kulturne barijere za njegovo prihvaćanje. Još jedna od vodećih opcija je korištenje svakodnevnih kontakata s tvrtkama koje se bave brokerskim poslovima kako biste se tamo preselili.

Prvo, oni vas moraju brinuti sa stajališta razumijevanja vrsta ljudi s kojima ćete blisko surađivati, njihovih uloga i načina na koji oni mogu biti od pomoći vama i klijentskoj bazi koju služite.

Drugo, oni su također važni iz perspektive identificiranja gdje će najvjerojatnije buduće mogućnosti karijere možda postojati ako odlučite krenuti dalje. U tom smislu, također pogledajte naše članke o važnosti umrežavanja, mentorstva i sponzora na radnom mjestu u razvoju i napredovanju karijere.

Potrebno obrazovanje i certifikati

Proteklih godina ova kategorija poslova smatrana je pogodnom za maturante srednjih škola. Danas, u skladu s općim povećanjem minimalnog obrazovanja koje se očekuje na mnogim pozicijama, potrebno je normalno diplomirati. Nastava iz financija, računovodstva i / ili ekonomije je korisna, iako nije potrebna.

Nisu potrebni posebni certifikati, osim za registrirane prodavače. Ljudi iz ove potkategorije polja mogu prihvatiti i obraditi narudžbe za kupnju vrijednosnih papira koje klijenti u cijelosti postavljaju na vlastitu inicijativu.

U najmanju ruku, registrirani prodajni asistenti moraju proći ispit iz serije 11 koji nudi FINRA i zadovoljiti zahtjeve kontinuiranog obrazovanja. Veće tvrtke za vrijednosne papire, međutim, zahtijevaju mnogo rigoroznije kvalifikacije, inzistirajući umjesto toga na prolasku istih ispita serije 7 i serije 66 koji su dio certifikacije financijskog savjetnika i obuke.