Najveći uredi i tvrtke s više obitelji (SAD)

U slučaju da niste upoznati s obiteljskim uredima, ti subjekti služe kao savjetodavne tvrtke za pružanje usluga privatnog upravljanja bogatstvom investitorima koji spadaju u kategoriju ultra-visoke neto vrijednosti. Te se tvrtke razlikuju od tradicionalne tvrtke za upravljanje bogatstvom jer se obično fokusiraju na pružanje financijskog i investicijskog upravljanja za bogatog pojedinca ili obitelj, umjesto dugog popisa klijenata.

Što je obiteljski ured?

Ovi uredi obično nude razne usluge, uključujući osiguranje, porezne usluge, dobrotvorno davanje, prijenos bogatstva, budžetiranje i pomoć u obiteljskim tvrtkama.

Mnoge od tih vrsta tvrtki imaju samo jedan ured, koji služi jednoj ultra-bogatoj obitelji klijenata. Drugi, međutim, služe više obitelji i mogu imati čak i više ureda. Tvrtke ove veličine počinju više sličiti tradicionalnom tipu privatne tvrtke za upravljanje imovinom.

Usluge pružene

Ovi obiteljski uredi mogu pružati i druge usluge za obitelji, uključujući aranžmane za putovanje, privatno školovanje i obavljanje drugih kućnih obveza ili potreba. Te tvrtke često okupljaju tim stručnjaka za rad s obiteljima, uključujući one iz područja osiguranja, pravnih, imovinskih, investicijskih, poreznih i poslovnih disciplina, kako bi osigurali potrebnu razinu stručnosti, savjeta i resursa.

Osim toga, neke od tih tvrtki nude usluge upravljanja načinom života, što uključuje rukovanje više osobnim poslovima kao što su upravljanje zrakoplovom ili jahtom, pružanje osobne sigurnosti tijekom putovanja ili kod kuće, te provođenje provjera za poslovne i osobne zaposlenike.

Sljedeći popis, koji je sastavio Bloomberg, ističe 20 najboljih obiteljskih ureda u smislu količine novca pod upravljanjem. Većina njih ima svoje urede u SAD-u, ali popis uključuje nekoliko globalnih tvrtki među onima koje su uredi za više obitelji.

Svaki redak ispod popisa pokazuje brojčani rang, količinu upravljane imovine (u milijardama USD), naziv tvrtke i lokaciju (e), broj upravljanih obitelji i promjenu ranga u odnosu na prethodnu Bloombergovu anketu.

2018. Top 20 najbogatijih obiteljskih ureda

Poredak, imovina ($ milijardi), naziv tvrtke i lokacija --- (broj obitelji / promjena YoY)

1) 137,3 USD HSBC privatnih rješenja za bogatstvo, Hong Kong (340 / +11)

2) 112,0 dolara za Northern Trust, Chicago (3,457 / +23)

3) 77,99 USD Bessemer Trust, New York (> 2,200 / +25)

4) $ 76,0 BNY Mellon upravljanje imovinom, New York (400 / +18)

5) 57,3 dolara Pictet, Ženeva (> 50 / +0)

6) UBS globalni ured za obiteljsku obitelj 475 USD, Zurich, London, Singapur, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) $ 35,0 CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) 32,2 dolara opat Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) američki fond (Bank of America) u New Yorku (162 / +5)

10) $ 24,6 Wilmington Trust (M&T banka), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) $ 23.1 Glog (PNC Financial), Philadelphia (> 580 / +8)

11) 23,1 USD (kravata) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) 21,4 dolara Glenmede, Philadelphia (211 / +7)

14) $ 19.5 Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2.296 / +9)

15) $ 15,8 GenSpring obitelji ureda (podružnica Suntrust banaka), Jupiter, FL (442 / -5)

16) $ 11.3 Istinito, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) $ 10.6 Silvercrest Asset Management, New York (365 / +4)

18) 10,4 dolara Oxford Financial Group, Carmel, IN (232 / +3)

19) Whittier Trust, 8,9 dolara, Južna Pasadena, CA (290 / +16)

20) 8,8 $ Komercijalni ured za trgovinu, St. Louis (79 / +35)

Gdje je sve počelo

Obiteljski uredi, u nekom obliku, najvjerojatnije su postojali još u davna vremena. New York Times je izjavio da je obitelj Rockefeller pionirski koncept obiteljskih ureda krajem 19. stoljeća. Osamdesetih godina prošlog stoljeća obiteljski uredi postali su sve popularniji, a čini se da je industrija nedavno doživjela međunarodni bum.

Nakon globalne financijske krize bogatije obitelji počele su razmišljati o radu s tradicionalnim investicijskim tvrtkama i menadžerima. U potrazi za načinima za dobivanje aktivnije kontrole, te su obitelji stvorile vlastite urede za upravljanje imovinom. Sjedinjene Države predvodile su tu optužnicu, a neki izvori procjenjuju da u SAD-u trenutno postoji 5.000 ureda za jednu obitelj.

Prijelaz na buduće generacije

Neke starije tvrtke suočavaju se s izazovima mlađih generacija članova obitelji, jer počinju dovoditi u pitanje troškove. Kako ovi mladi članovi obitelji preuzimaju, neki se odlučuju jednostavno zatvoriti urede.

Drugi odlučuju otvoriti svoje urede kako bi uključili i druge obitelji, nadajući se da mogu zadržati razinu usluge dok dijele režijske troškove i smanjuju troškove za jednu obitelj. Ostali uredi u obitelji čine izbor za kombiniranje s većom tvrtkom koja će upravljati administrativnim radom i izvještavanjem, a istovremeno će osigurati posvećeno osoblje ureda za upravljanje interakcijama s članovima obitelji.